Beleggen, Dashboarding, Efinancials, Event verslag, Storytelling

Efinancials 2013 | Heb je Evi voor mij

Zelf doen

Nederlanders houden wel van beleggen. En, we willen het graag ZELF doen. Maar daar is helaas niet iedereen capabel genoeg voor, al zien we dat zelf graag anders. Hoe stellen we een portefeuille samen, wanneer verkopen we, wat is de lange termijn strategie? Van Lanschot heeft daar een antwoord op bedacht: Evi.

Evi van Lanschot

Hulp

Het blijkt dat 50% van de beleggers eigenlijk het liefst zonder tussenkomst van een expert aan het beleggen slaat. Om deze groep sturing en ondersteuning te bieden, heeft van Lanschot een tool ontwikkeld die de belegger ondersteund. Het brengt geautomatiseerd het beleggingsprofiel in kaart, stelt samen met de belegger een goed gebalanceerde portefeuille samen en probeert een belegger te weerhouden van paniekreacties.

Een vrouw tussen de mannen

Het concept van het systeem, legt Andries van Luijk uit, bleek veel vrouwelijke eigenschappen te bezitten. Het zou zorgzaam, attent en hulpvaardig moeten worden. Evi werd geboren. Ik kan me voorstellen dat naast het mannelijke BINCK en Alex een Evi ook een mooie positionering is in de markt.

Van alles veel

Van Luijk laat uitgebreid zien hoe het systeem werkt. Wat ik zie zijn cijfers, cijfers en nog eens cijfers. Grafieken, tabellen en getallen. Ik moet denken aan de presentatie die ik in de ochtend heb gehouden. Financiële instellingen communiceren graag met tabellen en grafieken. Daarmee kun je alles tegelijk tonen en zeggen. Maar het zou juist zoveel fijner zijn als een systeem beter prioriteiten stelt, de zaken opbreekt in hapklare brokken en het geheel menselijker maakt.

50% van de beleggers wil eigelijk het liefst zonder tussenkomst van een expert beleggen

Evi heeft een snor

De vrouwelijke eigenschappen van Evi waren moeilijk te ontdekken in het met testosteron overladen dashboard van Evi. Men heeft zich volledig gestort op de functionaliteit en minder op het doortrekken van het concept ‘Evi’. Daar ligt een mooie kans voor van Lanschot.

Niet iedereen is een financieel expert

Financials hebben slecht oog voor de financiële onwetendheid van hun bezoekers. Uit gebruikerstesten blijk dat consumenten moeite hebben met het interpreteren van grafieken en tabellen. Maar wellicht zitten de klanten van Van Lanschot al wat beter in de materie. Een systeem of portal werkt krachtiger als zaken worden opgesplitst en er duidelijk een volgorde van belangrijkheid is. Op dat vlak kan Evi nog wat ‘zachter’ worden.

Standaard
Pensioen, Relevantie, Storytelling

Het gaat niet over je pensioen maar over je oude dag

De pensioenbedrijven zijn ineens allemaal bezig met het opnieuw nadenken over hoe ze deelnemers beter kunnen informeren via hun website. We kregen de afgelopen maanden de ene opdracht na de andere voor hetzelfde: een omgeving die minder stoffig en moeilijk is. Een omgeving waar je kunt inloggen en geïnspireerd kunt raken. En toch vervalt iedereen weer in tabellen met cijfertjes en moeilijke grafieken. Ze missen een belangrijke trend: storytelling.

Hoe leuk is dat wel niet, je pensioen! Je hoeft niet meer te werken en je kunt de dingen doen waar je eerder geen tijd voor had. Mooie reizen maken, die kookcursus die er steeds niet van kwam, meer tijd voor je kleinkinderen. Dat is ook wat mensen willen weten als ze over hun pensioen nadenken. Het gaat niet om wat je hebt opgebouwd en hoe dat precies zit. Het gaat om je oude dag. En weten of je dan kunt doen wat je steeds gedroomd had.

Pensioenen komen doorgaans negatief in het nieuws. Er wordt gekort, je moet langer werken, je bouwt niet meer hetzelfde op als een paar jaar terug. Het acht uur journaal opent helaas niet met: Hoera, meneer van Beusekom is met pensioen en heeft gelijk de camper gekocht waar hij van droomde!

Eenmaal per jaar krijg je een gortdroog document in de bus gestopt met cijfertjes en grafieken. Bah. Snel wegleggen. Maar mensen willen best wel weten hoe het zit. Mooie, interactieve infografics, of een flipboard met artikelen speciaal voor jou en voor je oude dag. Waarom doen pensioenbedrijven dat niet? Met een goede, persoonlijke draai, een interessant verhaal en focus op wat een deelnemer ECHT wil horen. Van informeren naar inspireren. Ik wil niet horen dat ik bij moet sparen omdat ik een enorm pensioengat blijk te hebben. Ik wil zien hoe fantastisch het wordt, later, en wat er gebeurd als ik elke maand een paar tientjes opzij leg.

Dus voor alle pensioenboeren die nu geld gaan uitgeven aan een nieuwe omgeving op hun website om hun klanten te informeren, en voor hen die denken dat storytelling en inspireren een leuke add-on is (maar nu maar even niet): het allerbelangrijkste is mensen warm krijgen en motiveren voor hun oude dag. Die ingrediënten zijn er te over. Als dat is gebeurd, kun je verdieping bieden voor wie het wil; grafieken en tabellen. Maar draai de zaken niet om. Twee oude besjes die in een landrover over de savanne rijden, richting ondergaande zon. Of die aangeschoven zijn bij de bingo op de camping. Klink al veel beter dan ‘pensioengat’.

Standaard